據(jù)警方透露，今年2月6日，經(jīng)偵大隊(duì)接到群眾舉報(bào)：宿松縣某公司利用APP刷信用卡，幫助持卡人非法套取現(xiàn)金。

經(jīng)偵大隊(duì)立即安排專人開展核查。通過(guò)深入調(diào)查，查明2023年4月份以來(lái)該公司以從事電子軟件開發(fā)業(yè)務(wù)為幌子，專門利用APP幫助信用卡持卡人套取卡內(nèi)現(xiàn)金，從中非法牟利，且為了逃避打擊，該APP控制人與公司法人代表非同一人。

隨后專班民警通過(guò)網(wǎng)上偵查，查明該APP控制人為重慶市人李某、湖南邵陽(yáng)市人李某平，其技術(shù)員為四川綿陽(yáng)市人藍(lán)某，并查明該3人竄至四川成都市、綿陽(yáng)市的行蹤。3月12日，專案民警將3人抓獲歸案。

經(jīng)審訊查明，2023年4月，犯罪嫌疑人李某平伙同李某、藍(lán)某等人成立公司并開發(fā)手機(jī)APP，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，以虛構(gòu)交易、直接支付現(xiàn)金等方式，為信用卡持卡人提供條件進(jìn)行套現(xiàn)，從中收取約1.2%的手續(xù)費(fèi)。

至案發(fā)，該團(tuán)伙以“傳銷”模式共發(fā)展下級(jí)代理3.7萬(wàn)人，非法套現(xiàn)21億元，非法獲利600余萬(wàn)元。

目前，李某平、李某、藍(lán)某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪被宿松縣公安局依法刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

在上述案件中，套現(xiàn)方式不是傳統(tǒng)的利用POS機(jī)“套現(xiàn)”，而是利用線上APP方式將信用卡額度變現(xiàn)。

今年年初，公安部公布了信用卡套現(xiàn)犯罪的新特征。信用卡套現(xiàn)犯罪已經(jīng)呈現(xiàn)類似傳銷模式現(xiàn)象，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現(xiàn)快速增長(zhǎng)。具體表現(xiàn)形式如下：

一是犯罪手段網(wǎng)絡(luò)化。由傳統(tǒng)線下POS機(jī)套現(xiàn)向線上APP、二維碼、移動(dòng)終端套現(xiàn)遷移，變現(xiàn)快捷隱蔽，犯罪成本低，可復(fù)制性強(qiáng)。

二是犯罪鏈條產(chǎn)業(yè)化。包括APP軟件研發(fā)、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、宣傳推廣、支付通道等多個(gè)環(huán)節(jié)，專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化特征日益明顯。

三是犯罪組織規(guī)模化。出現(xiàn)類傳銷模式發(fā)展套現(xiàn)會(huì)員，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現(xiàn)快速增長(zhǎng)。

四是犯罪風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散化。套現(xiàn)與地下錢莊、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪交織，助推其發(fā)展蔓延；套現(xiàn)過(guò)程中存在持卡人身份信息、信用卡號(hào)等關(guān)鍵信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)解，公安部于2023年6月至8月部署開展打擊信用卡套現(xiàn)犯罪“十省會(huì)戰(zhàn)”，行動(dòng)期間各地共立案460余起、涉案總金額390余億元。其中就涉及數(shù)十款套現(xiàn)APP，強(qiáng)力遏制信用卡套現(xiàn)犯罪高發(fā)勢(shì)頭。