2022年8月13日,中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展支付清算業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》,其中明確指出“任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)(包括Mpos)、刷卡器等受理終端。”

央行表示嘉聯(lián)支付有限公司嚴(yán)格遵守國(guó)家相關(guān)規(guī)定和要求。該公司成立于2009年5月份,注冊(cè)資本為2億元人民幣;目前該企業(yè)已在全國(guó)范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)金融、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。2018年底,嘉聯(lián)支付以43.76億元的品牌價(jià)值入選中國(guó)第三方支付行業(yè)“紅鯡魚(yú)”榜首,成為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的獨(dú)立非現(xiàn)金結(jié)算服務(wù)提供商之一,是廣東省商務(wù)廳認(rèn)定的廣東省電子商務(wù)示范企業(yè)和中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)理事單位。

值得注意的是,此次嘉聯(lián)支付被列入黑名單除了因?yàn)槠浯嬖诖罅窟`規(guī)行為外還有其他因素影響:

1.未按時(shí)足額還款:對(duì)于長(zhǎng)期不逾期且無(wú)固定收入的用戶而言可能會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失;

2.出現(xiàn)資金流斷裂或無(wú)法及時(shí)歸集等問(wèn)題:如果涉及賬戶變動(dòng)、大額交易頻繁、系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶資產(chǎn)受損等都會(huì)對(duì)持牌機(jī)構(gòu)帶來(lái)負(fù)面后果;

3.觸發(fā)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及信息泄露:如果用戶多次進(jìn)行惡意套現(xiàn)等行為,會(huì)直接凍結(jié)持牌企業(yè)的信用卡并產(chǎn)生不良信用記錄。 中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展支付清算業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),明確了“個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)(包括Mpos)、刷卡器等受理終端”的規(guī)定。

同時(shí),《通知》還指出,未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn),任何單位和個(gè)人不得從事或變相從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)。因此,對(duì)不符合規(guī)定要求的機(jī)構(gòu),應(yīng)移交所在監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理;對(duì)于違規(guī)行為嚴(yán)重者,也應(yīng)移送公安機(jī)關(guān)處置。“如果發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)犯罪或者其他違法問(wèn)題時(shí),可向人民法院提起訴訟。”

值得注意的是,央行此次發(fā)布《通知》,是為了落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署以及公安部發(fā)布的相關(guān)法律法規(guī)的要求,防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)的影響。其中提到了加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)。《通知》強(qiáng)調(diào),要堅(jiān)持嚴(yán)管市場(chǎng)主體和企業(yè)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理原則,規(guī)范市場(chǎng)秩序,維護(hù)金融安全穩(wěn)定。同時(shí),還要建立健全行業(yè)自律體系,完善合作機(jī)制,持續(xù)督導(dǎo)檢查整改情況,及時(shí)查處涉黑企業(yè)被關(guān)停的事件發(fā)生地及后續(xù)重拳出擊的問(wèn)題,堅(jiān)決消除影響正常健康發(fā)展的不良局面。