近日，人民銀行天津分行開出“天價罰單”，中匯電子支付有限公司因存在多項違法違規(guī)行為，被予以警告，并沒收違法所得1328.11萬元，罰款6762.55萬元。

　　中匯支付此次罰沒合計8090.66萬元，涉及金額可進(jìn)入支付機(jī)構(gòu)“天價罰單”前TOP5之列。

　　借此，小編統(tǒng)計了第三方支付行業(yè)近年來被開出的系列“天價罰單”，高至30.62億元，低至1004萬元，以供參考。

　　文中所指“天價罰單”是指千萬級（是指單位處罰金額＞1000萬元）以上罰單，由中國人民銀行開出（不含外管局、金管局），共涉及25家支付機(jī)構(gòu)28張罰單。1000萬僅僅是選取的一個數(shù)值為了方便統(tǒng)計。

　　數(shù)據(jù)來源于中國人民銀行，如有疏漏，還請補充。

　　TOP1：支付寶（30.62億元）

　　處罰日期：2023年7月7日

　　處罰決定書文號：銀罰決字〔2023〕26號

　　機(jī)構(gòu)名稱：支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元。

　　處罰事項：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；6.違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；7.違反金融消費者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

　　TOP2：財付通（29.93億元）

　　處罰日期：2023年7月7日

　　處罰決定書文號：銀罰決字〔2023〕34號

　　機(jī)構(gòu)名稱：財付通支付科技有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元。

　　處罰事項：1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。

　　TOP3：商銀信（1.16億元）

　　處罰日期：2020年4月29日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2020〕9號

　　機(jī)構(gòu)名稱：商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得5,009.097471萬元，并處罰款6,588.694167萬元，罰沒合計11,597.791638萬元。

　　處罰事項：（1）擅自中止支付業(yè)務(wù)；（2）挪用備付金；（3）變相出借預(yù)付卡發(fā)行與受理資質(zhì)；（4）未按規(guī)定開展備付金集中交存；（5）未按規(guī)定設(shè)置特約商戶銀行結(jié)算賬戶；（6）未嚴(yán)格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；（7）未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況；（8）為非法集資平臺直接提供支付結(jié)算服務(wù)；（9）違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定；（10）未對購買預(yù)付卡的客戶進(jìn)行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預(yù)付卡的情況；（11）預(yù)付卡核心系統(tǒng)信息采集不全面；（12）預(yù)付卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定管理客戶備付金；（13）未按規(guī)定保存預(yù)付卡業(yè)務(wù)商戶資料；（14）未按規(guī)定結(jié)算商戶資金；（15）在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網(wǎng)資料及合作協(xié)議的問題；（16）在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶信息管理系統(tǒng)商戶資料信息。

　　TOP4-1：中匯支付（8090.66萬元）

　　處罰日期：2023年10月20日

　　處罰決定書文號：津銀罰決字〔2023〕4號

　　機(jī)構(gòu)名稱：中匯電子支付有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得1328.11萬元，罰款6762.55萬元。

　　處罰事項：1.未按規(guī)定辦理特約商戶資金結(jié)算；2.未按規(guī)定落實特約商戶實名制管理；3.未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶。

　　TOP4-2：中匯支付（1399萬元）

　　處罰日期：2021年9月16日

　　處罰決定書文號：津銀罰〔2021〕5號

　　機(jī)構(gòu)名稱：中匯電子支付有限公司

　　處罰金額：處以1399萬元罰款的行政處罰

　　處罰事項：違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定。

　　TOP5：國通星驛（6971.04萬元）

　　處罰日期：2020年12月31日

　　處罰決定書文號：福銀罰字[2020]61號

　　機(jī)構(gòu)名稱：福建國通星驛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得人民幣261.02萬元，并處人民幣6710.02萬元罰款。

　　處罰事項：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料；3.未按規(guī)定報送可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；5.條碼支付業(yè)務(wù)風(fēng)控制度不健全；6.未按規(guī)定辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員變更；7.未按規(guī)定存放客戶備付金；8.未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息，且未落實交易信息的完整性、真實性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規(guī)定；9.為不符合條件的客戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)；10.未按規(guī)定開展收單交易風(fēng)險監(jiān)測；11.存儲銀行卡敏感信息；12.未備案先展業(yè)。

　　TOP6-1：銀聯(lián)商務(wù)（6531.72萬元）

　　處罰日期：2022年8月31日

　　處罰決定書文號：銀罰決字〔2022〕25號

　　機(jī)構(gòu)名稱：銀聯(lián)商務(wù)股份有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元

　　處罰事項：1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定；4.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規(guī)定報送可疑交易報告；8.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；9.違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定。

　　TOP6-2：銀聯(lián)商務(wù)（3267萬元）

　　處罰日期：2016年7月22日

　　處罰決定書文號：銀支付罰決字〔2016〕3號

　　機(jī)構(gòu)名稱：銀聯(lián)商務(wù)有限公司

　　處罰金額：處以罰款26,537,022.20元；對負(fù)有直接責(zé)任的銀聯(lián)商務(wù)有限公司總裁李曉峰、廈門分公司總經(jīng)理方一興、江蘇分公司總經(jīng)理萬虹、陜西分公司總經(jīng)理王國院、河南分公司總經(jīng)理鄭旭輝、湖南分公司總經(jīng)理彭洪生給予警告，并各處5萬元罰款。

　　處罰事項：違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定。

　　TOP7：百聯(lián)優(yōu)力（6489.33萬元）

　　處罰日期：2022年11月13日

　　處罰決定書文號：銀管罰決字〔2022〕1號

　　機(jī)構(gòu)名稱：百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得3092.707153萬元，并處罰款3396.618425萬元，罰沒合計6489.325578萬元。

　　處罰事項：1.未落實防范電信詐騙風(fēng)險相關(guān)要求；2.未落實商戶實名制管理要求；3.未落實商戶結(jié)算管理要求；4.未落實外包管理相關(guān)規(guī)定。

　　TOP8：瑞銀信（6124萬元）

　　處罰日期：2020年3月26日

　　處罰決定書文號：深人銀罰〔2020〕3號

　　機(jī)構(gòu)名稱：深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司

　　處罰金額：罰款人民幣6124萬元

　　處罰事項：1.超出核準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍；2.未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險管理措施；3.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；4.與身份不明客戶進(jìn)行交易；5.未按規(guī)定報送可疑交易報告。

　　TOP9：環(huán)迅支付（5939.41萬元）

　　處罰日期：2019年7月1日

　　處罰決定書文號：上海銀罰字〔2019〕13號

　　機(jī)構(gòu)名稱：迅付信息科技有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得9,686,811.16元，并處罰款49,707,245.21元，合計罰沒金額59,394,056.37元。對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。

　　處罰事項：違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定。

　　TOP10：易寶支付（5296.12萬）

　　處罰日期：2016年8月5日

　　處罰決定書文號：銀管罰字〔2016〕8號

　　機(jī)構(gòu)名稱：易寶支付有限公司

　　處罰金額：警告，沒收其違法所得約1059.22萬元，并處以違法所得4倍的罰款約4236.9萬元。

　　處罰事項：違反相關(guān)清算管理規(guī)定。

　　TOP11：國付寶（4447.21萬）

　　處罰日期：2018年8月6日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2018〕37號

　　機(jī)構(gòu)名稱：國付寶信息科技有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得22,176,051.47元，并處罰款22,296,051.47元，合計處罰金額44,472,102.94元。

　　處罰事項：違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

　　TOP12：卡友支付（2582.5萬）

　　處罰日期：2018年7月20日

　　處罰決定書文號：（銀支付）罰字〔2018〕第3號

　　機(jī)構(gòu)名稱：卡友支付服務(wù)有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得924,174.55元，并處罰款24,900,872.75元，合計罰沒25,825,047.3元。

　　處罰事項：違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定。

　　TOP13：智付（2561.38萬）

　　處罰日期：2018年5月3日

　　處罰決定書文號：深人銀罰字〔2018〕第3號

　　機(jī)構(gòu)名稱：智付電子支付有限公司

　　處罰金額：給予該公司警告，沒收違法所得1107.9萬元，并處罰款1453.48萬元，罰沒合計金額2561.38萬元。

　　處罰事項：違反支付結(jié)算管理規(guī)定。

　　TOP14：杉德支付（2473.33萬元）

　　處罰日期：2018年9月30日

　　處罰決定書文號：上海銀罰字〔2018〕15號

　　機(jī)構(gòu)名稱：杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得6,683,465.89元，并處以罰款18,049,804.49元，合計罰沒金額24,733,270.38元。

　　處罰事項：違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定。

　　TOP15：聯(lián)動優(yōu)勢（2424.84萬）

　　處罰日期：2018年8月6日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2018〕38號

　　機(jī)構(gòu)名稱：聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得12,079,185.64元，并處罰款12,169,185.64元，合計處罰金額24,248,371.28元。

　　處罰事項：違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

　　TOP16：開聯(lián)通（2324.27萬）

　　處罰日期：2020年1月17日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2020〕4號

　　機(jī)構(gòu)名稱：開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司

　　處罰金額：開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定罰款260萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項的規(guī)定罰款39萬元；違反《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第五款等規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項的規(guī)定罰款550萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第二十條等規(guī)定報送可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項的規(guī)定罰款95萬元。合計罰款944萬元。根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令﹝2010﹞第2號）第四十二條第一項、第四項，第四十三條第三項、第七項等規(guī)定，對開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司給予警告，沒收違法所得399.636819萬元，并處罰款980.636819萬元，罰沒合計1380.273638萬元。

　　處罰事項：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)、為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告。違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

　　TOP17-1：銀盛支付（2247.75萬元）

　　處罰日期：2018年6月15日

　　處罰決定書文號：深人銀罰〔2018〕8號

　　機(jī)構(gòu)名稱：銀盛支付服務(wù)股份有限公司

　　處罰金額：給予該公司警告，沒收違法所得9,341,395.79元，并處罰款13,136,057.80元，罰沒合計金額22,477,453.59元。

　　處罰事項：違反支付結(jié)算管理規(guī)定。

　　TOP17-2：銀盛支付（2245萬元）

　　處罰日期：2022年3月21日

　　處罰決定書文號：深人銀罰〔2022〕10號

　　機(jī)構(gòu)名稱：銀盛支付服務(wù)股份有限公司

　　處罰金額：罰款人民幣2245萬元。

　　處罰事項：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　TOP18：開店寶（1984萬元）

　　處罰日期：2023年6月27日

　　處罰決定書文號：鄭銀罰決字〔2023〕1號

　　機(jī)構(gòu)名稱：開店寶支付服務(wù)有限公司

　　處罰金額：罰款1984萬元。

　　處罰事項：1.違反特約商戶管理規(guī)定；2.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　TOP19：銀盈通（1789.76萬元）

　　處罰日期：2020年1月17日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2020〕3號

　　機(jī)構(gòu)名稱：銀盈通支付有限公司

　　處罰金額：銀盈通支付有限公司未按《中華人民共和國反洗錢法》第十六條第一款、第二款等規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定罰款221萬元；未按《中華人民共和國反洗錢法》第十九條第一款、第三款等規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項的規(guī)定罰款50萬元。合計罰款271萬元。根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條，《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令﹝2010﹞第2號）第四十二條第一項、第四項，第四十三條第二項、第三項、第七項的規(guī)定，對銀盈通支付有限公司給予警告，沒收違法所得606.934322萬元，并處罰款911.827972萬元，罰沒合計1518.762294萬元。

　　處罰事項：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)。違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定。

　　TOP20：中金支付（1526.59萬元）

　　處罰日期：2021年7月14日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2021〕25號

　　機(jī)構(gòu)名稱：中金支付有限公司

　　處罰金額：警告，沒收違法所得331.53萬元，并處罰款1195.06萬元，罰沒合計1,526.59萬元。

　　處罰事項：1.商戶結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；2.未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料，未及時更新商戶信息；3.未建立落實商戶培訓(xùn)制度；4.未按規(guī)定落實商戶巡檢義務(wù)；5.未能有效落實特約商戶管理責(zé)任，未能有效發(fā)現(xiàn)客戶異常情況；6.將外包商作為特約商戶并受理其發(fā)起的銀行卡交易；7.支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；8.未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機(jī)制，為非法交易直接提供支付結(jié)算服務(wù)；9.未規(guī)范建立代收業(yè)務(wù)制度；10.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；11.未按照規(guī)定報送可疑交易報告。

　　TOP21：裕福支付（1453.6萬元）

　　處罰日期：2020年9月25日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2020〕27號

　　機(jī)構(gòu)名稱：裕福支付有限公司

　　處罰金額：給予警告，沒收違法所得218.8萬元，并處罰款1234.8萬元，罰沒合計1,453.6萬元。

　　處罰事項：（1）未按規(guī)定建立、落實預(yù)付卡業(yè)務(wù)相關(guān)制度；（2）未按規(guī)定落實商戶巡檢義務(wù)；（3）未按規(guī)定管理特約商戶資料；（4）網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)中，未及時發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況；（5）未按規(guī)定進(jìn)行資金結(jié)算管理；（6）未按規(guī)定開展條碼支付業(yè)務(wù)；（7）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；（8）未按照規(guī)定保存客戶身份資料；（9）未按照規(guī)定報送可疑交易報告。

　　TOP22：通聯(lián)支付（1413.5萬）

　　處罰日期：2016年7月22日

　　處罰決定書文號：銀支付罰決字〔2016〕2號

　　機(jī)構(gòu)名稱：通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司

　　處罰金額：沒收違法所得3,033,755.34元，并處以罰款11,101,266.02元；對負(fù)有直接責(zé)任的通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司副總裁陳玉明、湖北分公司總經(jīng)理陳惠民、廈門分公司總經(jīng)理張慶秋、新疆分公司總經(jīng)理王維萍、北京分公司副總經(jīng)理方波給予警告，并各處5萬元罰款。

　　處罰事項：違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定。

　　TOP23：瀚銀支付（1406萬元）

　　處罰日期：2021年8月26日

　　處罰決定書文號：上海銀罰字〔2021〕6號

　　企業(yè)名稱：上海瀚銀信息技術(shù)有限公司

　　處罰金額：責(zé)令限期改正，處以人民幣1406萬元罰款。

　　處罰事項：1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　TOP24：錢袋寶（1165萬元）

　　處罰日期：2022年9月5日

　　處罰決定書文號：銀管罰〔2022〕24號

　　企業(yè)名稱：北京錢袋寶支付技術(shù)有限公司

　　處罰金額：警告，并處罰款1165萬元。

　　處罰事項：1.上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；2.未嚴(yán)格落實客戶身份實名制審核要求，未按規(guī)定留存客戶身份證件;3.未嚴(yán)格落實客戶身份實名制要求，未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作；4.未按規(guī)定留存入網(wǎng)資料;5.違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶;6.服務(wù)協(xié)議制定不規(guī)范;7.違規(guī)進(jìn)行非同名賬戶資金劃轉(zhuǎn);8.為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶;9.未將支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案;10.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；11.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或為其提供服務(wù);12.未按照規(guī)定報送可疑交易報告;13.未按規(guī)定履行客戶資料和交易記錄保存義務(wù);14.侵犯金融消費者個人信息安全;15.未按規(guī)定使用格式合同;16.未及時、真實、準(zhǔn)確、全面地向金融消費者披露與其自身權(quán)益有重大關(guān)系的重要內(nèi)容;17.利用技術(shù)手段、優(yōu)勢地位，變相強(qiáng)制金融消費者接受金融產(chǎn)品或者服務(wù)。

　　TOP25：快錢支付（1004萬元）

　　處罰日期：2022年1月24日

　　處罰決定書文號：上海銀罰字〔2022〕4號

　　機(jī)構(gòu)名稱：快錢支付清算信息有限公司

　　處罰金額：處以罰款人民幣1,004萬元，責(zé)令限期改正。

　　處罰事項：（1）違反賬戶管理規(guī)定；（2）違反清算管理規(guī)定；（3）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；（4）與身份不明客戶交易。